{"id":1089,"date":"2023-11-23T10:13:43","date_gmt":"2023-11-23T13:13:43","guid":{"rendered":"https:\/\/server.infodataweb.com.br\/~webmaissistemasc\/como-realizar-o-controle-no-processo-de-cobranca\/"},"modified":"2026-02-27T17:21:48","modified_gmt":"2026-02-27T20:21:48","slug":"processo-de-cobranca","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/webmaissistemas.com.br\/blog\/processo-de-cobranca\/","title":{"rendered":"Conhe\u00e7a Os Tipos De Processo De Cobran\u00e7a E Saiba Quando Fazer"},"content":{"rendered":"\n

As empresas enfrentam in\u00fameros desafios atualmente e alguns deles se agravam em momentos de crise ou de recess\u00e3o da economia. Um deles \u00e9 a realiza\u00e7\u00e3o do processo de cobran\u00e7a.<\/p>\n\n\n\n

Assim como vender mais, ou at\u00e9 mesmo manter as vendas, \u00e9 preciso ficar de olho nas cobran\u00e7as. Isso porque nesses momentos a tend\u00eancia da inadimpl\u00eancia \u00e9 aumentar.<\/p>\n\n\n\n

Esse \u00e9 um processo natural da economia. Afinal, enquanto passam por dificuldades financeiras, os consumidores acabam retendo algumas contas que n\u00e3o conseguem quitar. Com algumas empresas n\u00e3o \u00e9 diferente.<\/p>\n\n\n\n

Para lidar com esse cen\u00e1rio, \u00e9 preciso tomar alguns cuidados, controlando e organizando suas contas a receber e adotando processos de cobran\u00e7a organizados. Mas, muitas vezes, colocar em pr\u00e1tica essas atitudes pode ser um pouco desafiador.<\/p>\n\n\n\n

Por isso, auxiliaremos voc\u00ea com dicas pr\u00e1ticas sobre esse assunto. Vamos l\u00e1?<\/p>\n\n\n\n

Mas antes, enfrente os desafios da economia com sucesso! Experimente o ERP da WebMais<\/strong><\/a> e simplifique os processos de cobran\u00e7a, com automatiza\u00e7\u00e3o de lembretes, gest\u00e3o de contas a receber, hist\u00f3rico de transa\u00e7\u00f5es, relat\u00f3rios e muito mais!<\/p>\n\n\n\n

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O Que \u00c9 Processo De Cobran\u00e7a?<\/h2>\n\n\n\n

Os processos de cobran\u00e7a s\u00e3o um conjunto de a\u00e7\u00f5es tomadas para recuperar valores financeiros devidos por parte de clientes ou devedores.<\/p>\n\n\n\n

Sendo assim, pode variar significativamente dependendo da natureza da d\u00edvida, das leis locais e das pol\u00edticas da empresa ou do credor.<\/p>\n\n\n\n

Por isso a a\u00e7\u00e3o de cobran\u00e7a \u00e9 dividida em v\u00e1rias fases, sendo as primeiras delas, as preferenciais para toda empresa. Vamos conhec\u00ea-las.<\/p>\n\n\n\n

Cobran\u00e7a Amig\u00e1vel<\/h3>\n\n\n\n

Essa \u00e9 a primeira etapa dos processos de cobran\u00e7a, na qual a empresa ou o credor tenta entrar em contato com o devedor de forma amig\u00e1vel. Geralmente, por meio de telefonemas, mensagens, e-mails ou cartas.<\/p>\n\n\n\n

O objetivo aqui \u00e9 lembrar o devedor sobre a d\u00edvida e incentivar o pagamento volunt\u00e1rio<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Ent\u00e3o, imagine que uma empresa de cart\u00e3o de cr\u00e9dito liga para um cliente que n\u00e3o fez o pagamento m\u00ednimo da fatura h\u00e1 dois meses. Nesse caso, o lembra educadamente sobre a d\u00edvida, solicitando o pagamento.<\/p>\n\n\n\n

Resolu\u00e7\u00e3o De Conflitos<\/h3>\n\n\n\n

Nos seus processos de cobran\u00e7a voc\u00ea pode se deparar com o devedor expressando preocupa\u00e7\u00f5es. A empresa pode e deve tentar resolver qualquer disputa ou mal-entendido que possa ter levado \u00e0 falta de pagamento.<\/p>\n\n\n\n

Esse tipo de a\u00e7\u00e3o pode envolver negocia\u00e7\u00f5es e discuss\u00f5es para encontrar uma solu\u00e7\u00e3o mutuamente satisfat\u00f3ria<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Tentativa De Acordo<\/h3>\n\n\n\n

Nesta fase dos processos de cobran\u00e7a, as partes envolvidas podem tentar chegar a um acordo formal para o pagamento da d\u00edvida.<\/p>\n\n\n\n

Nesse caso, engloba a defini\u00e7\u00e3o de um plano de pagamento, descontos ou outras condi\u00e7\u00f5es especiais para liquidar a d\u00edvida.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

D\u00edvidas Pendentes<\/h3>\n\n\n\n

Caso o devedor n\u00e3o coopere ou n\u00e3o seja poss\u00edvel chegar a um acordo amig\u00e1vel em seus processos de cobran\u00e7a, a d\u00edvida continua pendente. Nesse caso, pode ser registrada nos sistemas de cr\u00e9dito<\/strong>, afetando a classifica\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito dele.<\/p>\n\n\n\n

Juizado Especial C\u00edvel<\/h3>\n\n\n\n

Existe um tribunal conhecido como Juizado Especial C\u00edvel (tamb\u00e9m chamado de Juizado de Pequenas Causas). Ele lida com disputas de menor valor envolvendo d\u00edvidas e outros assuntos civis.<\/p>\n\n\n\n

As partes podem recorrer a esses tribunais para buscar uma solu\u00e7\u00e3o legal para a cobran\u00e7a de d\u00edvidas quando as outras fases de a\u00e7\u00e3o de cobran\u00e7a n\u00e3o obtiverem sucesso<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Processo Judicial<\/h3>\n\n\n\n

Se todas as tentativas inclu\u00eddas nos processos de cobran\u00e7a amig\u00e1vel e negocia\u00e7\u00e3o falharem, o credor pode entrar com uma a\u00e7\u00e3o judicial para recuperar a d\u00edvida<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Nesse caso, um tribunal considerar\u00e1 o caso e emitir\u00e1 uma decis\u00e3o legal que pode incluir uma ordem de pagamento, penhora de bens ou outros meios para recuperar a d\u00edvida.<\/p>\n\n\n\n

Tipos De A\u00e7\u00e3o De Cobran\u00e7a<\/h2>\n\n\n\n

Os processos de cobran\u00e7a envolvem diversas a\u00e7\u00f5es, cada uma com sua abordagem central e objetivos espec\u00edficos para recuperar d\u00edvidas ou resolver disputas financeiras de maneira eficaz.<\/p>\n\n\n\n

\"Ilustra\u00e7\u00e3o<\/figure>\n\n\n\n

A escolha do m\u00e9todo depender\u00e1 das circunst\u00e2ncias e das pol\u00edticas da empresa. Ent\u00e3o, apresentaremos os principais tipos de a\u00e7\u00e3o de cobran\u00e7a para voc\u00ea avaliar e optar pela melhor para cada caso.<\/p>\n\n\n\n

Cobran\u00e7a Administrativa<\/h3>\n\n\n\n

A cobran\u00e7a administrativa est\u00e1 relacionada \u00e0 comunica\u00e7\u00e3o direta entre o credor e o devedor. O cerne dessa abordagem \u00e9 resolver a d\u00edvida por meio de lembretes amig\u00e1veis, faturas e negocia\u00e7\u00f5es diretas antes de recorrer a medidas mais formais.<\/p>\n\n\n\n

Na pr\u00e1tica, uma distribuidora de bebidas<\/strong><\/a> pode enviar lembretes de pagamento e faturas vencidas por meio de sua equipe de atendimento ao cliente para clientes com d\u00edvidas pendentes.<\/p>\n\n\n\n

Eles devem tentar resolver a situa\u00e7\u00e3o de forma amig\u00e1vel antes de recorrer a medidas mais rigorosas.<\/p>\n\n\n\n

Cobran\u00e7a Extrajudicial<\/h3>\n\n\n\n

Nos processos de cobran\u00e7a, o tipo extrajudicial se concentra na utiliza\u00e7\u00e3o de ag\u00eancias ou empresas especializadas em cobran\u00e7a para atuar como intermedi\u00e1rias entre o credor e o devedor.<\/p>\n\n\n\n

O objetivo \u00e9 usar a expertise <\/em>dessas ag\u00eancias para negociar, persuadir e recuperar d\u00edvidas sem a necessidade de a\u00e7\u00f5es judiciais.<\/p>\n\n\n\n

Por exemplo, uma ind\u00fastria de alimentos<\/strong><\/a> fornece produtos a um restaurante, e o estabelecimento acumula uma d\u00edvida consider\u00e1vel.<\/p>\n\n\n\n

A empresa de alimentos contrata uma ag\u00eancia de cobran\u00e7a para entrar em contato com o restaurante em nome deles e tentar recuperar a d\u00edvida sem a necessidade de a\u00e7\u00e3o judicial.<\/p>\n\n\n\n

Cobran\u00e7a Judicial<\/h3>\n\n\n\n

Quando falamos em cobran\u00e7a judicial, trata-se da etapa mais formal entre os processos de cobran\u00e7a. Isso envolve a apresenta\u00e7\u00e3o de uma a\u00e7\u00e3o legal contra o devedor perante um tribunal.<\/p>\n\n\n\n

O foco \u00e9 recorrer ao sistema judicial para obter uma ordem jur\u00eddica que obrigue o devedor a pagar a d\u00edvida. Essa ordem pode incluir medidas como penhora de bens.<\/p>\n\n\n\n

Vamos exemplificar. Ap\u00f3s v\u00e1rias tentativas de a\u00e7\u00e3o de cobran\u00e7a amig\u00e1vel sem sucesso, uma distribuidora de alimentos entra com um processo judicial contra um cliente que n\u00e3o pagou suas faturas. Um tribunal decide o resultado e emite uma ordem de pagamento.<\/p>\n\n\n\n

A\u00e7\u00e3o De Cobran\u00e7a Digital<\/h3>\n\n\n\n

Quando falamos nos processos de cobran\u00e7a, h\u00e1 a possibilidade de faz\u00ea-los de forma digital, utilizando tecnologias como e-mails, mensagens de texto e plataformas online. Elas agilizam a comunica\u00e7\u00e3o com os devedores e oferecem op\u00e7\u00f5es de pagamento eletr\u00f4nico.<\/p>\n\n\n\n

Nessa abordagem, o compromisso \u00e9 aproveitar a conveni\u00eancia da tecnologia para facilitar o processo de pagamento.<\/p>\n\n\n\n

Ou seja, uma ind\u00fastria de alimentos pode usar ferramentas digitais atuais, como e-mails e mensagens automatizadas, para lembrar os clientes sobre faturas em atraso.<\/p>\n\n\n\n

Elas tamb\u00e9m permitem oferecer op\u00e7\u00f5es de pagamento online conveniente.<\/p>\n\n\n\n

Processo De Cobran\u00e7a Via Negativa\u00e7\u00e3o<\/h3>\n\n\n\n

A a\u00e7\u00e3o de cobran\u00e7a via negativa\u00e7\u00e3o \u00e9 a inclus\u00e3o da d\u00edvida n\u00e3o paga nos registros de ag\u00eancias de cr\u00e9dito, o que pode prejudicar o hist\u00f3rico de cr\u00e9dito do devedor.<\/p>\n\n\n\n

Nesse sentido, visa motivar o devedor a pagar a d\u00edvida para evitar impactos negativos em sua capacidade de obter cr\u00e9dito no futuro. Um bom exemplo \u00e9 quando o inadimplente \u00e9 registrado no Serasa ou em outras institui\u00e7\u00f5es desse tipo.<\/p>\n\n\n\n

A\u00e7\u00e3o De Recupera\u00e7\u00e3o De D\u00edvidas<\/h3>\n\n\n\n

Por fim, a a\u00e7\u00e3o de recupera\u00e7\u00e3o de d\u00edvidas \u00e9 ter um departamento ou equipe dedicada exclusivamente \u00e0 tarefa de entrar em contato com devedores e acompanhar ativamente o pagamento de d\u00edvidas em atraso.<\/p>\n\n\n\n

No dia a dia, essa abordagem \u00e9 focada na recupera\u00e7\u00e3o de d\u00edvidas como parte central das opera\u00e7\u00f5es da empresa.<\/p>\n\n\n\n

Assim, ela pode ter um departamento interno dedicado \u00e0 recupera\u00e7\u00e3o de d\u00edvidas, trabalhando para entrar em contato com inadimplentes e garantir que as faturas em atraso sejam pagas.<\/p>\n\n\n\n

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A import\u00e2ncia do controle no processo de cobran\u00e7a<\/h2>\n\n\n\n

\u00c9 fundamental que voc\u00ea tenha um controle r\u00edgido das suas contas a receber<\/strong><\/a>, para ent\u00e3o desenvolver e manter processos de cobran\u00e7a efetivos.<\/p>\n\n\n\n

Conhecer a previs\u00e3o dos recebimentos \u00e9 tarefa importante para manter o controle de caixa, e para a empresa realizar a\u00e7\u00f5es de cobran\u00e7a de forma eficiente.<\/p>\n\n\n\n

Assim, podemos evitar  atrasos na entrada dos recursos financeiros. Dessa forma, podemos sugerir que os gestores dispensem uma aten\u00e7\u00e3o especial quanto ao controle das finan\u00e7as.<\/p>\n\n\n\n

Evitam, assim, que uma m\u00e1 organiza\u00e7\u00e3o do departamento financeiro influencie negativamente nos processos de cobran\u00e7a e recebimentos.<\/p>\n\n\n\n

Para se obter um controle eficiente dos receb\u00edveis \u00e9 preciso que o departamento financeiro tenha um processo estruturado de lan\u00e7amento de vendas e receitas.<\/p>\n\n\n\n

O controle desse processo se torna muito mais r\u00e1pido e f\u00e1cil quando a empresa pode contar com um sistema de gest\u00e3o que integre todos os setores.<\/p>\n\n\n\n

Efeitos de um mal controle de cobran\u00e7as<\/h2>\n\n\n\n

Sabemos que a inadimpl\u00eancia<\/strong><\/a> \u00e9 um grande desafio para todos os tipos de empresas, sejam elas grandes ou pequenas, e pode afetar profundamente a sa\u00fade financeira.<\/p>\n\n\n\n

Por isso voc\u00ea precisa, al\u00e9m de tra\u00e7ar metas para receber os pagamentos em atraso, evitar ao m\u00e1ximo que esse tipo de situa\u00e7\u00e3o ocorra.<\/p>\n\n\n\n

Uma gest\u00e3o de cobran\u00e7as feita de forma incorreta ou equivocada, pode trazer s\u00e9rios problemas para a sua empresa.<\/p>\n\n\n\n

Isso<\/strong> afeta principalmente a sua lucratividade, o faturamento e todo o seu <\/strong>planejamento financeiro<\/strong><\/a>. Isso porque n\u00e3o \u00e9 poss\u00edvel saber quando ter\u00e1 o valor de volta.<\/p>\n\n\n\n

Al\u00e9m disso, o relacionamento com o seu cliente pode ficar seriamente abalado<\/strong>, principalmente se n\u00e3o forem utilizadas boas pr\u00e1ticas de a\u00e7\u00e3o de cobran\u00e7a. Caso contr\u00e1rio, al\u00e9m do dinheiro, voc\u00ea pode perder o cliente.<\/p>\n\n\n\n

Como estruturar e controlar o processo de cobran\u00e7a?<\/h2>\n\n\n\n

O controle dos processos de cobran\u00e7a \u00e9 imprescind\u00edvel para todas as empresas, independente do tamanho e do segmento de atua\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n

Se o seu neg\u00f3cio trabalha com receita recorrente, esse controle se torna ainda mais importante, pois afeta todo o fluxo de caixa<\/strong><\/a> e a rentabilidade do seu neg\u00f3cio.<\/p>\n\n\n\n

As empresas t\u00eam diferentes necessidades e formas de organizar seus processos internos. Quando o assunto \u00e9 cr\u00e9dito e cobran\u00e7a n\u00e3o \u00e9 diferente.<\/p>\n\n\n\n

Por\u00e9m, mesmo com mercados e modelos de neg\u00f3cio diferentes, \u00e9 poss\u00edvel tomar cuidados em comum para evitar perdas e diminuir a incid\u00eancia de inadimpl\u00eancia entre seus clientes.<\/p>\n\n\n\n

\"Ilustra\u00e7\u00e3o<\/figure>\n\n\n\n

Todos sabemos que cobrar \u00e9 dif\u00edcil e ser cobrado \u00e9 desagrad\u00e1vel. Por isso, \u00e9 essencial que as empresas estruturem processos de cobran\u00e7a organizados, minimizando assim qualquer mal-estar para com o cliente e mantendo a efici\u00eancia do processo.<\/p>\n\n\n\n

Vamos conferir algumas dicas pr\u00e1ticas para atingir esse objetivo, divididas em duas etapas.<\/p>\n\n\n\n

Pr\u00e9-cobran\u00e7a<\/h3>\n\n\n\n

Na etapa de preven\u00e7\u00e3o dos seus processos de cobran\u00e7a, use as seguintes t\u00e9cnicas:<\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. Preven\u00e7\u00e3o<\/strong>: antes mesmo de precisar realizar uma a\u00e7\u00e3o de cobran\u00e7a, opte por tomar medidas preventivas, realizando uma an\u00e1lise eficaz de cr\u00e9dito do cliente. Essa etapa ajuda a antecipar poss\u00edveis \u201cmaus pagadores\u201d, concedendo cr\u00e9dito e condi\u00e7\u00f5es de pagamento aos clientes conforme sua capacidade de quita\u00e7\u00e3o. <\/li>\n\n\n\n
  2. Controle das contas a receber<\/strong>: para os processos de cobran\u00e7a funcionarem bem \u00e9 necess\u00e1rio conhecer e controlar suas contas a receber. Dessa forma, mantenha um processo claro e organizado de faturamento, registrando as informa\u00e7\u00f5es de receitas futuras de forma eficaz e enviando as cobran\u00e7as para o cliente com anteced\u00eancia, garantindo assim sua programa\u00e7\u00e3o de pagamento e evitando esquecimentos.  <\/li>\n\n\n\n
  3. Monitoramento do departamento financeiro<\/strong>: antes de ter que realizar efetivamente a a\u00e7\u00e3o de cobran\u00e7a, \u00e9 preciso que o gestor monitore o processo e acompanhe as contas banc\u00e1rias<\/strong><\/a> para conferir a baixa ou n\u00e3o dos pagamentos no vencimento. <\/li>\n\n\n\n
  4. Tenha um processo para cada meio de pagamento<\/strong>: existem muitas formas de pagamento<\/strong><\/a> e n\u00e3o adianta querer trabalhar apenas com cheques e dinheiro se a grande parte dos seus clientes utilizam cart\u00e3o, por exemplo. \u00c9 sempre \u00fatil diversificar essa op\u00e7\u00e3o, mas voc\u00ea precisa definir as regras para cada uma delas.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    Cobran\u00e7a<\/h3>\n\n\n\n

    Na hora de fazer a a\u00e7\u00e3o de cobran\u00e7a, considere:<\/p>\n\n\n\n

      \n
    1. Oficialize o processo<\/strong>: disponha de um manual de cobran\u00e7a. Determine nesse material como seus colaboradores devem agir e qual o plano de a\u00e7\u00e3o em caso de atrasos no pagamento. \u00c9 importante ser sens\u00edvel e manter o bom senso, efetuando cobran\u00e7as regulares e efetivas, sem irritar ou ofender seu cliente.<\/li>\n\n\n\n
    2. N\u00e3o demore a cobrar<\/strong>: parte da import\u00e2ncia de ter o processo de contas a receber organizado \u00e9 poder agir r\u00e1pido e ser eficiente na cobran\u00e7a. Muitos clientes deixam de realizar pagamentos por esquecimento ou falta de organiza\u00e7\u00e3o. Portanto, uma a\u00e7\u00e3o r\u00e1pida no momento da cobran\u00e7a pode ser ben\u00e9fica para ambas as partes.<\/li>\n\n\n\n
    3. Registre todo o processo<\/strong>: \u00e9 importante registrar todos os contatos e retorno do cliente. Alimentar uma planilha ou software com os dados e descritivo dos processos de cobran\u00e7a, evitando assim qualquer mal-entendido interno ou com o pr\u00f3prio cliente.<\/li>\n\n\n\n
    4. Esteja disposto a negociar<\/strong>: j\u00e1 preveja no Manual de Cobran\u00e7a algumas op\u00e7\u00f5es de negocia\u00e7\u00f5es iniciais. Receber de forma mais parcelada ou em condi\u00e7\u00f5es mais leves \u00e9 melhor do que n\u00e3o receber nada. Por isso \u00e9 importante manter-se disposto a negociar com clientes que passam por dificuldades financeiras, mas t\u00eam interesse e inten\u00e7\u00e3o de realizar os pagamentos assim que der.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n
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      Dicas extras<\/h2>\n\n\n\n

      Existem ainda alguns cuidados que voc\u00ea deve tomar nos seus processos de cobran\u00e7a, que influenciam tanto no seu fluxo de caixa como na sua maneira de contas a receber. S\u00e3o eles:<\/p>\n\n\n\n