Conciliação Bancária: Conceito E Dicas Para Fazer A Sua

O tempo é um ativo valioso. E nada melhor do que otimizar alguns processos ou até mesmo automatizar alguns deles. A conciliação bancária é um exemplo que pode ser otimizado por meio de alguns softwares. 

Por alguns motivos, o tempo acabou tornando-se um dos bens mais preciosos que os seres humanos possuem. Não podemos comprá-lo, embora precisemos de tempo para realizar todo o tipo de atividade, inclusive a de ganhar dinheiro!

Neste artigo, vamos falar sobre conciliação bancária. Você vai entender melhor o conceito e as vantagens desse processo, além de descobrir como a tecnologia pode ajudar você a economizar tempo e tornar a tarefa muito mais prática.

O Que É Conciliação Bancária?

A conciliação bancária  é uma forma de conferir se o saldo disponível nas contas da empresa é o mesmo informado pelos registros internos. 

Esse tipo de controle ajuda o gestor em diversos outros pontos, sobre os quais falaremos a seguir.

Melhorar O Planejamento Orçamentário

A conferência do valor que consta no caixa é fundamental para um planejamento orçamentário estratégico. Dessa forma, é possível alinhar os planos à realidade, prevendo receitas, despesas, custos e investimentos com base em dados.

Identificar Fraudes Internas

As fraudes internas nas empresas podem ser difíceis de identificar quando a conciliação bancária não é feita. 

Um tipo de fraude muito comum acontece quando um colaborador faz depósitos com valores inferiores aos registrados no controle financeiro em fica com a diferença do dinheiro.

No longo prazo, esse tipo de fraude pode trazer grandes prejuízos financeiros.

Ter Um Controle Mais Efetivo Das Movimentações Financeiras

O controle mais rigoroso das movimentações financeiras da empresa permite que você tenha uma visão ampla e clara sobre o montante que o negócio movimenta. E isso é importante para que você faça um diagnóstico real sobre a situação financeira da empresa, entendendo se ela opera no positivo ou no negativo.

Melhorar A Previsão De Fluxo De Caixa

Fazer a comparação entre os saldos bancários e o fluxo de caixa ajuda nas tomadas de decisão e a evitar gastos excessivos, além de garantir que a empresa tenha em caixa os valores necessários para cumprir com suas obrigações.

Garantir Um Saldo Bancário Confiável

Quando falamos de saldo bancário confiável, estamos falando sobre trabalhar com números reais, e não com suposições sobre o dinheiro existente na conta e nem de cálculos feitos de cabeça, sem considerar os registros feitos pelo controle financeiro ao longo do mês.

Dessa forma, a gestão consegue trabalhar com base na real situação financeira da empresa, tomando decisões mais acertadas e entendendo quando é o momento ideal para cortar gastos ou fazer novos investimentos.

Quantas Vezes Você Não Desejou Possuir À Sua Disposição Algumas Horas A Mais?

Como falamos, o tempo é um ativo valioso e, como os demais ativos de uma empresa, precisa ser otimizado. A partir dessa necessidade de ganhar tempo, surgiram as buscas pela alta produtividade, pela otimização e automatização de processos. 

O objetivo final dessas ações é o mesmo: fazer mais, num intervalo de 8 horas, com a mesma estrutura e equipe, ou até com a redução delas! 

Esse desafio tem chamado atenção de grandes e pequenos empresários. Afinal, todos desejam encontrar formas e ferramentas para aumentar a produtividade da equipe, fazer mais atividades durante o expediente e, assim, ganhar tempo e economizar dinheiro. 

Para atender a essas necessidades, surgem soluções de automatização de processos para todos os tipos de empresas: grandes e pequenas, dos mais variados segmentos. 

São soluções que demandam investimento financeiro, mas minimizam o investimento de tempo em atividades corriqueiras e operacionais do dia-a-dia corporativo.

Com A Conciliação Bancária Você Otimiza Tempo E Foca Em Outras Atividades

A conciliação bancária  é um processo fundamental para a saúde financeira do negócio e precisa ser feita com frequência. 

Para que esse processo se torne mais eficiente, você pode contar com a tecnologia, que facilita a automatização desse e de outros processos operacionais na empresa.

Planejamento Estratégico

Muitas vezes, o cumprimento do planejamento estratégico acaba sendo deixado de lado porque os gestores precisam cuidar de imprevistos. Isso acontece, principalmente, em pequenas e médias empresas.

A necessidade de criação e manutenção de um planejamento estratégico acaba sendo deixada de lado, pois o gestor ou equipe de gestão estão ocupados realizando atividades corriqueiras e resolvendo problemas operacionais da empresa.

Acompanhamento de Vendas

Além de poder focar o tempo em planejar as ações estratégicas da empresa, com as atividades operacionais otimizadas sobra tempo para o gestor acompanhar áreas muito importantes para o crescimento da empresa, como a área comercial. 

Podem assim criar novas estratégias e ações, determinadas pelo alcance de metas e resultados.

Inovações e Melhorias

Com o tempo otimizado, o gestor e a equipe administrativa da empresa têm tempo para exercitar o espírito inovador. Pensando em melhorias e inovações para os produtos, serviços ou até mesmo para o dia a dia da empresa. 

Percebeu como a sua empresa tem muito a ganhar com a otimização de tempo? É por esse motivo que nossos esforços estão voltados para a criação de ferramentas e soluções gerenciais que otimizem tempo e criem oportunidades para gestores e suas equipes usarem seu tempo nas atividades estratégicas da empresa. 

Uma dessas ferramentas é a conciliação bancária presente nos nossos sistemas de gestão.

Por Que Investir Na Conciliação Bancária Para Ganhar Tempo?

Uma conciliação bancária feita com eficiência facilita todos os outros processos de gestão financeira do negócio, otimizando o tempo de todas as pessoas envolvidas nessas atividades.

Descoberta De Possíveis Inconsistências

Erros nos lançamentos e recebimentos podem causar prejuízos financeiros enormes para a empresa, além de problemas com a Receita Federal. Mesmo pequenas divergências, no longo prazo, podem afetar a saúde financeira do negócio.

Fazer a conciliação bancária  é uma forma de identificar essas inconsistências de forma precoce. E, quando a tecnologia está envolvida, essa identificação é feita com muito mais facilidade.

Melhor Comunicação Com A Contabilidade

O acompanhamento rigoroso das movimentações financeiras também favorece a comunicação com o setor contábil. Com as informações compartilhadas automaticamente, a contabilidade pode ser mais eficiente em seus processos.

Fluxo De Caixa Mais Saudável

Outra vantagem da conciliação bancária  é que, quando se controle as entradas e saídas, comparando-as com o fluxo de caixa, diminuem as chances de a empresa não cumprir com suas obrigações por esquecimento ou desorganização.

Além disso, ela permite que o fluxo de caixa opere de forma mais saudável.

Como Funciona A Conciliação Bancária em Um Sistema ERP?

Os sistemas de gestão empresarial estão se tornando cada vez mais atualizados, contando com alta tecnologia e diversas integrações para tornar as atividades operacionais das empresas cada vez mais simples e automatizadas.

Um exemplo de integração importante que os sistemas ERP fornecem é a conciliação bancária. Esta funcionalidade consiste na integração e troca de informações entre o banco e a empresa, inserindo essas informações de forma automática no sistema. 

Emissão de Boletos

Você ganha tempo emitindo o boleto pelo seu próprio sistema de gestão. Nele, constam todos os dados da venda e do comprador, o que automatiza a emissão do documento, além de reduzir o tempo em comparação a lançar um boleto pelo sistema do banco.

Baixa de Boletos

Ela também acontece de forma automatizada por baixar todas as duplicatas de uma única vez através da troca de arquivos digitais entre o banco e o ERP. Dessa forma, seu sistema de gestão e cobrança estará sempre atualizado quanto à situação dos boletos emitidos.

Conferência de Saldos

É importante automatizar este processo para reduzir o tempo de conferência e ter maior segurança na informação, já que os pagamentos e recebimentos são feitos por troca de arquivos e não lançamento manual. 

Com isso, o gestor tem certeza que o cenário apresentado pelo ERP é o mesmo que apresentado pelo sistema do banco. 

Por meio desses processos a gestão financeira da empresa é automatizada, evitando assim que a equipe demande uma quantidade desnecessária de tempo para a execução de atividades operacionais.

Qual A Diferença Entre Conciliação Bancária E Fluxo De Caixa?

Conciliação bancária e controle de fluxo de caixa são dois processos que estão relacionados, porém, são diferentes. O fluxo de caixa nada mais é do que o registro de todas as movimentações financeiras da empresa, ou seja, de tudo o que ela paga e recebe.

Esse registro deve ser feito diariamente e considerar qualquer movimentação, por menor que ela seja.

A conciliação bancária  é um processo de conferência, que compara as informações do fluxo de caixa com o saldo bancário. Ou seja, o fluxo de caixa é um registro utilizado na conciliação bancária.

Conclusão

Tempo não é dinheiro. Mas, da mesma forma que o dinheiro, o tempo é um ativo importante para qualquer empresa! 

Por isso sugerimos que você faça o seguinte cálculo: quanto tempo é investido para executar algum desses processos? Quanto tempo seria reduzido se você otimizasse esse processo? 

Agora multiplique essa diferença pelo valor da hora de trabalho. 

Calculou? 

E então, não há mais dúvida sobre a importância de otimizar o tempo e da conciliação bancária na sua empresa, não é mesmo?