Veja Como Fazer O Controle Financeiro Empresarial Em 8 Passos Simples

Você já deve estar cansado de saber que o controle financeiro empresarial é fundamental para o sucesso de um negócio.

Mas como a gente sabe que, às vezes, o óbvio precisa ser dito, vamos reforçar o tema aqui.

Então, se você busca entender o que é e como implementar práticas eficazes para organizar as finanças do seu negócio, está no lugar certo.

Isso porque, nesse guia, vamos desvendar os mistérios por trás do Planejamento e Controle Financeiro empresarial.

Além disso, vamos explorar a importância da DRE e fornecer dicas práticas para otimizar a gestão financeira da sua empresa.

Descubra por que o Controle Financeiro empresarial é mais do que uma tarefa contábil: é uma ferramenta estratégica para impulsionar o sucesso e a sustentabilidade do seu empreendimento. 

Se você está pronto para transformar a maneira como gerencia as finanças do seu negócio, continue conosco nesta jornada.

Vamos explorar juntos as práticas que fazem a diferença no crescimento sólido e duradouro de empresas. Boa leitura!

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O Que É Planejamento e Controle Financeiro?

Planejamento e Controle Financeiro empresarial são práticas essenciais para organizar as finanças de uma empresa.

O objetivo principal é compreender a situação econômica real da organização, corrigir possíveis falhas e implementar melhorias.

Em resumo, um controle financeiro empresarial adequado é importante para manter as contas equilibradas, reduzir despesas, gerenciar gastos, realizar investimentos, criar reservas de emergência e planejar a expansão dos negócios.

Essas ações impactam diretamente no sucesso da empresa, uma vez que seu propósito é gerar lucro.

Então, sem um controle financeiro empresarial eficiente, o empreendimento pode consumir recursos sem retorno ou até mesmo enfrentar prejuízos financeiros.

O Que Fazer Parte do Controle Financeiro?

Fazer parte do controle financeiro empresarial significa estar envolvido em diversas atividades essenciais para garantir a saúde financeira e o bom funcionamento do negócio.

Essas atividades podem ser agrupadas em processos fundamentais, tais como:

1. Análise do Fluxo de Caixa: Examina de maneira detalhada as entradas e saídas de dinheiro, compreendendo como os recursos financeiros circulam na empresa ao longo do tempo;
2. Controle de Entradas e Saídas: Gerencia todas as movimentações financeiras, registrando com precisão tanto as receitas quanto as despesas;
3. Avaliação de Relatórios: Analisa documentos contábeis e financeiros para extrair informações valiosas sobre o desempenho econômico da empresa, permitindo tomar decisões embasadas;
4. Controle de Saldos Bancários, Reservas Financeiras e Investimentos: Mantém um acompanhamento rigoroso dos valores disponíveis em contas bancárias, reservas financeiras e investimentos;
5. Checagem de Dados Patrimoniais: Verifica e monitora ativos e passivos da empresa, garantindo que o patrimônio esteja corretamente registrado e refletido nos registros contábeis;
6. Controle e Pagamento de Impostos e Tributos: Cumpre com obrigações fiscais, assegurando que os impostos e tributos sejam calculados corretamente e pagos nos prazos estipulados pela legislação;
7. Criação e Análise de Demonstrativos Contábeis: Elabora e examina demonstrativos contábeis, tais como balanços patrimoniais, demonstrações de resultados e fluxos de caixa.

Por Que É Preciso Ter Um Controle Financeiro Eficiente na Sua Empresa?

Ter um controle financeiro empresarial eficiente na sua empresa é fundamental por diversas razões práticas e estratégicas.

Em primeiro lugar, ele proporciona uma base sólida para a tomada de decisões, permitindo que cada escolha estratégica seja embasada em dados financeiros concretos.

Esse controle é particularmente crucial quando se trata de decisões que envolvem o uso de recursos financeiros, como investimentos, contratações, compras e estratégias de marketing.

Isso porque, ao ter um entendimento profundo da saúde financeira do seu negócio, você consegue estabelecer limites claros e realistas para suas ações.

Isso evita a possibilidade de dar passos maiores do que a capacidade financeira da empresa permite, prevenindo a criação de dívidas desnecessárias que poderiam prejudicar o desenvolvimento do negócio.

Além disso, o controle financeiro empresarial adequado desempenha um papel crucial no auxílio da empresa a atingir suas metas de forma mais eficiente.

Ele proporciona um ambiente propício para o planejamento cuidadoso e seguro, permitindo que os gestores tracem estratégias bem fundamentadas para o crescimento saudável da empresa.

Em resumo, o controle financeiro empresarial é uma ferramenta que proporciona clareza sobre a situação atual da empresa e orienta os gestores na definição de direções futuras, facilitando a implementação de estratégias eficazes para o crescimento sustentável.

Por Que A DRE É Importante Para O Controle Financeiro?

A DRE é uma ferramenta contábil que apresenta de forma clara e objetiva o desempenho financeiro da empresa durante um determinado período.

Ela detalha as receitas, custos e despesas, proporcionando uma visão abrangente do resultado líquido alcançado.

Ao analisar a DRE, gestores e investidores podem compreender a eficiência operacional da empresa, identificar áreas de melhoria e tomar decisões embasadas.

A análise da DRE permite avaliar a lucratividade do negócio, entendendo não apenas o volume de receitas, mas também os custos e despesas associados à geração dessas receitas.

Além disso, a DRE é essencial para o planejamento estratégico, uma vez que fornece insights valiosos sobre a viabilidade e a sustentabilidade das operações.

É Possível Uma Empresa Ter Lucro E Não Ser Rentável?

Sim, é viável que uma empresa registre lucro sem, no entanto, ser verdadeiramente rentável.

Isso porque o lucro, que é a diferença positiva entre receitas e despesas, não representa sozinho a saúde financeira completa de uma empresa.

A rentabilidade, que avalia a capacidade da empresa de gerar retorno sobre o investimento, é um indicador mais abrangente.

Em outras palavras, uma empresa pode alcançar lucro, mas se os custos operacionais e os investimentos associados forem excessivamente altos, a rentabilidade pode ser comprometida.

A análise detalhada do Demonstrativo de Resultados do Exercício (DRE) é fundamental para identificar essa disparidade.

Por meio dessa análise, é possível discernir se os lucros são sustentáveis a longo prazo ou se estão apenas mascarando problemas subjacentes.

Por exemplo, uma empresa pode estar gerando receitas substanciais, mas se os custos de produção e as despesas operacionais forem desproporcionalmente elevados, a rentabilidade será afetada negativamente.

Portanto, a compreensão completa da relação entre lucro e rentabilidade é essencial para uma avaliação precisa da situação financeira de uma empresa.

7 Dicas Para Otimizar O Controle Financeiro Da Empresa

Sabemos que a gestão financeira é um componente essencial para o sucesso e a sustentabilidade de uma empresa.

Confira abaixo 7 dicas para aprimorar o controle financeiro empresarial, abrangendo desde a gestão do fluxo de caixa até a necessidade de separar claramente as contas pessoais das contas empresariais.

1. Registrar Um Bom Fluxo De Caixa

Primeiramente, é de grande importância acompanhar de perto o movimento de dinheiro em sua empresa para garantir uma gestão financeira eficaz.

Isso vai além de simplesmente anotar receitas e despesas, pois também inclui a previsão cuidadosa de gastos futuros.

Sendo assim, assegurar que haja fundos adequados para cobrir as atividades diárias é essencial para evitar complicações financeiras.

2. Acompanhar Índices De Liquidez

É importante ficar de olho em métricas financeiras, como o índice de liquidez, pois ele oferece informações valiosas sobre a capacidade de uma empresa em honrar seus compromissos de curto prazo.

A vigilância constante desse indicador é essencial para detectar e abordar problemas financeiros antes que evoluam para obstáculos significativos.

3. Analisar Margem De Contribuição

Entender a margem de contribuição é fundamental para descobrir qual parte do preço de venda é destinada a cobrir os custos fixos e gerar lucro.

Uma análise minuciosa dessa medida proporciona informações valiosas para aprimorar os preços, diminuir os gastos operacionais e, assim, aperfeiçoar a lucratividade do negócio.

4. Verificar Ponto De Equilíbrio

Calcular o ponto de equilíbrio é uma ação essencial para identificar a quantidade mínima de vendas requerida a fim de compensar integralmente todos os custos e despesas.

Afinal, estabelecer metas pragmáticas com base nessa análise é de extrema importância para evitar prejuízos financeiros e assegurar a estabilidade econômica da empresa.

5. Calcular ROI

Atualmente, a avaliação do Retorno sobre Investimento é uma prática estratégica essencial para mensurar o desempenho efetivo dos investimentos realizados.

Isso porque essa análise oferece uma visão clara sobre quão eficientes foram os recursos alocados em determinadas iniciativas, permitindo à empresa direcionar seus esforços para investimentos mais lucrativos.

Então, ao compreender o ROI, a organização pode tomar decisões informadas sobre onde concentrar seus recursos, priorizando áreas que demonstram ser mais rentáveis.

Isso, por sua vez, contribui para a otimização da gestão de recursos e impulsiona o crescimento sustentável da empresa a longo prazo.

6. Manter Um Fundo De Reserva

Nos negócios, é difícil prever o que pode acontecer. Assim, manter um fundo de reserva significa ter um dinheiro guardado para situações imprevistas.

Esse dinheiro extra é essencial para lidar com eventos inesperados, ajudando a minimizar os impactos negativos nas atividades cotidianas da empresa e garantindo que a estabilidade financeira seja mantida.

7. Separar As Contas Pessoais Das Contas Da Empresa

É fundamental separar de maneira adequada o dinheiro relacionado às nossas atividades pessoais daquele vinculado às operações empresariais. 

Essa prática se revela essencial para simplificar o processo contábil, prevenindo qualquer confusão nos registros financeiros.

Além disso, ela contribui para manter um panorama claro das operações financeiras, o que fortalece a integridade e a confiabilidade das informações contábeis. 

Essa separação serve como uma prática saudável, proporcionando transparência e assegurando que as atividades pessoais não se misturem com as transações e responsabilidades da empresa.

Esse método não apenas simplifica a gestão financeira, mas também ajuda a estabelecer uma base sólida para a tomada de decisões, promovendo a saúde financeira tanto pessoal quanto empresarial.

Como Fazer o Controle Financeiro da Sua Empresa em 8 Passos?

Agora que você já conhece a importância do planejamento financeiro para empresas, é hora de colocar a mão na massa.

Então, a seguir, listamos 8 passos para você tomar o controle financeiro empresarial do seu negócio para si!

1 – Capital de Giro

O capital de giro é a quantia de dinheiro necessária para manter a operação contínua de uma empresa. 

Em outras palavras, é o montante que a empresa precisa ter disponível para cobrir os gastos essenciais, como salários, despesas operacionais, encargos, impostos, pagamentos a fornecedores, entre outros. 

Para calcular o capital de giro, é preciso somar o valor das contas a receber e do estoque e subtrair desse total os custos, despesas e contas a pagar.

2 – Controle de Contas a Pagar e Receber

Ao registrar todas as obrigações financeiras e recebíveis da empresa, você adquire uma visão mais clara e antecipada sobre os ganhos, proporcionando uma base sólida para o planejamento financeiro. 

Esse controle é crucial para a capacidade de planejamento, permitindo uma compreensão mais aprofundada da saúde financeira da empresa. 

Além disso, ao manter um registro detalhado, é possível gerenciar eficientemente os atrasos de pagamento, estabelecer centros de custos para categorizar despesas e aprimorar a monitorização das transações financeiras da empresa. 

Essa abordagem facilita a identificação de padrões, otimizando a gestão financeira e fortalecendo a capacidade de antecipar, prevenir e lidar com questões relacionadas às finanças corporativas.

3 – Acompanhar o Fluxo de Caixa

A gestão do fluxo de caixa é fundamental para manter as finanças de uma empresa em ordem. 

A boa notícia é que esse processo é descomplicado e acessível. O objetivo principal é registrar todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa, acompanhando cada movimentação. 

Esse método permite uma compreensão clara dos gastos, facilitando a identificação de eventuais erros de maneira antecipada, evitando que prejudiquem outras áreas da empresa.

4 – Fazer Um Balanço Patrimonial

Fazer um balanço patrimonial significa avaliar o desempenho financeiro global de todas as transações ocorridas durante um período específico, geralmente anualmente, embora seja possível realizá-lo com mais frequência conforme a necessidade.

Esse procedimento, juntamente com o DRE, é essencial para que os responsáveis pela administração possam examinar a saúde econômica do empreendimento. 

Sendo assim, essa análise serve como base para decisões mais informadas e acertadas.

5 – DRE – Demonstrativo De Resultados

O DRE é um demonstrativo obrigatório para as empresas e deve ser elaborado por um contador experiente. 

Além de garantir que o negócio cumpre com suas obrigações contábeis, o documento tem um papel muito importante no controle financeiro empresarial.

Como ele concentra dados sobre tudo o que foi realizado nos últimos 12 meses, é um documento valioso para o responsável pelo controle financeiro empresarial.

Dessa forma, é possível tomar decisões e planejar atividades estratégicas que vão garantir a continuidade da empresa e otimizar os próximos resultados.

6 – Big Data

O termo “Big Data” refere-se ao uso de tecnologias que facilitam o gerenciamento de grandes quantidades de dados e a análise de informações provenientes de diversas fontes.

Essas ferramentas desempenham um papel crucial no aprimoramento do controle financeiro empresarial, especialmente na análise de atividades.

Embora a adoção de tecnologia possa representar um custo considerável para o orçamento mensal, ela proporciona um controle mais preciso e eficiente.

Em última análise, o investimento em tais ferramentas resulta em economias operacionais a longo prazo.

7 – Fundo de Reserva Emergencial

Toda empresa precisa ter uma reserva financeira para casos de imprevistos ou emergências.

E aqui estamos falando sobre qualquer tipo de acontecimento, desde furtos a tragédias ambientais, instabilidade do mercado e outras situações que podem diminuir as vendas da empresa ou resultar em perdas materiais.

Ter um fundo para emergências evita que essas situações coloquem em risco a existência do negócio.

Com esse dinheiro, você pode comprar novos equipamentos caso seja necessário, garantir o pagamento da folha em casos de poucas vendas e minimizar o impacto gerado por qualquer tipo de surpresa desagradável.

8 – Gestão de Custos

Em qualquer empresa, é fundamental compreender e gerenciar os custos, que podem ser categorizados como fixos e variáveis.

O ponto inicial para efetuar esse controle consiste em identificar quais são esses custos e determinar a quantia necessária para poder cobrir mensalmente.

A prática eficiente de controle de despesas oferece benefícios significativos, tais como a oportunidade de diminuir os gastos operacionais da empresa, incrementar os lucros e obter uma compreensão mais aprofundada da saúde financeira do negócio.

Quais São as Vantagens de Ter Um Software Para Controle Financeiro?

Utilizar um software de controle financeiro empresarial oferece diversas vantagens para a gestão empresarial. 

Centralizando e organizando informações financeiras, o software possibilita acesso rápido a relatórios completos, garantindo maior precisão e reduzindo erros manuais. 

A flexibilidade de acesso permite o acompanhamento remoto das finanças de qualquer lugar do mundo. 

Além disso, a conformidade com as exigências fiscais nacionais é facilitada, e a integração de processos entre diferentes áreas da empresa promove eficiência operacional e colaboração interna. 

Em resumo, o software simplifica a gestão financeira, aprimora a eficiência e proporciona uma visão integrada das finanças empresariais.

Conclusão

Em conclusão, a implementação eficiente do controle financeiro empresarial é essencial para o sucesso e sustentabilidade dos negócios. 

A análise detalhada de atividades como fluxo de caixa, DRE e a atenção a métricas como índices de liquidez são essenciais. 

As práticas de gestão de custos, acompanhadas de ferramentas tecnológicas, contribuem para uma tomada de decisão embasada, promovendo o crescimento saudável da empresa.

Em um cenário de alta taxa de fechamento de negócios nos primeiros anos, investir no controle financeiro empresarial é um passo decisivo para evitar obstáculos financeiros e assegurar o desenvolvimento contínuo do empreendimento.

Investir no controle financeiro é a chave para um crescimento sólido e duradouro. Agende uma demonstração gratuita do ERP WebMais e descubra como a implementação eficiente do controle financeiro pode impulsionar o sucesso do seu empreendimento.