Veja Como Aplicar O Fluxo De Caixa Na Sua Empresa Em 2025

O relatório de fluxo de caixa organiza de forma clara todas as movimentações bancárias (entradas e saídas) que ocorrem em um período determinado, assim como as movimentações agendadas.

Com isso, possibilita que o gestor faça uma análise para obter previsões de caixa futuro, facilitando sua tomada de decisão.

Atualmente, existem diferentes tipos de fluxo de caixa para aplicar na gestão da sua empresa, os quais vamos abordar neste artigo.

Um desafio comum entre todas as empresas é a gestão desse fluxo. Afinal, se trata do relatório mais importante para garantir o controle assertivo das finanças, mas nem todas conseguem obter dados realistas.

Mas, ao utilizar uma boa ferramenta para auxiliar a gestão do seu fluxo de caixa, você tem acesso a todas as informações financeiras do seu negócio em tempo real, além de uma previsão para períodos futuros.

Peça uma demonstração gratuita do ERP da WebMais e verifique na prática o quão benéfico pode ser um bom software na sua gestão.

Ao contrário do que você pensa, a implantação não é super complexa e nem custa um absurdo.

Mas, é importante considerar ao definir o sistema a ser usado. Ele deve ter condições de trabalhar por você, sem que precise investir 60% do seu dia com lançamentos manuais de entradas e saídas.

Agora, vamos entender um pouco mais sobre o fluxo de caixa e suas vantagens para qualquer tipo de estabelecimento!

O Que É o Fluxo de Caixa?

Segundo o SEBRAE, o fluxo de caixa é “um instrumento de gestão financeira que projeta para períodos futuros todas as entradas e as saídas de recursos financeiros da empresa, indicando como será o saldo de caixa para o período projetado”.

Além disso, “É de fácil elaboração para as empresas que possuem os controles financeiros bem organizados, ele é utilizado para controle e principalmente, como instrumento na tomada de decisão.”

A partir desta definição, entendemos que o fluxo de caixa é uma ferramenta de gestão. Ele permite ao gestor conferir as entradas e saídas atuais e futuras da empresa, apresentando dessa forma o cenário financeiro do negócio e participando do processo de tomada de decisão.

Com a realização do fluxo e a apuração dos saldos futuros, o controle financeiro pode acontecer de forma mais simplificada e assertiva.

Dessa forma, o gestor tem consciência de quanto poderá ou não gastar, baseado nas receitas futuras apontadas nesse tipo de relatório.

Para Que Serve o Fluxo de Caixa?

Em resumo, o fluxo de caixa ajuda a minimizar os gastos e maximizar os ganhos. Trata-se da melhor ferramenta para aumentar o lucro de uma empresa.

Para atingir esse resultado é preciso primeiramente conhecer esses números na sua realidade. É com essa intenção que trabalha o fluxo: dar ao gestor o conhecimento das informações de forma simples.

Mas, esse controle só é possível a partir de uma estrutura para visualizar todas as informações do caixa.

Para isso, é preciso manter os dados organizados e atualizados diariamente sobre as entradas e saídas do caixa, realizadas e agendadas. Você também pode optar por um sistema de gestão financeira online.

Realizar esse controle de fluxo de caixa permitirá que você faça análises diárias, semanais ou anuais sobre o andamento do seu financeiro, possibilitando a conferência do saldo atual ou previsto para outra data.

É indispensável para o sucesso de uma empresa ter o controle dessas informações, tendo em vista que elas impactam diretamente as tomadas de decisão do gestor. Assim, será possível planejar ações futuras com base nos resultados atuais e previsões.

Suponhamos que você acabou de implementar um modelo de fluxo de caixa na sua empresa e já inseriu os dados referente às movimentações bancárias do mês.

Agora você poderá consultar o saldo da sua empresa para diferentes datas. Assim, é possível antecipar decisões quanto à falta ou à sobra de dinheiro, além de planejar ações de vendas para períodos em que terá gastos maiores.

O Que O Fluxo De Caixa Diz Sobre A Sua Empresa?

Por meio da análise do fluxo de caixa, é possível identificar problemas financeiros potenciais, bem como tomar decisões estratégicas para o crescimento do negócio. Então, com os dados em mãos, é possível revelar:

• Capacidade de pagamento: se o fluxo de caixa operacional for suficiente para cobrir os custos operacionais e as obrigações de curto prazo, a empresa estará em boa posição para honrar suas dívidas. No entanto, se for insuficiente, pode enfrentar dificuldades para honrar seus compromissos;
• Necessidades de financiamento: se for insuficiente para cobrir as necessidades de investimento, a empresa pode precisar buscar financiamento externo;
• Oportunidades de investimento: se o fluxo for superior às necessidades operacionais, a empresa pode ter recursos disponíveis para investir em crescimento ou expansão.

Além disso, o fluxo de caixa é particularmente importante para avaliar a capacidade de pagar salários e despesas operacionais. Também aponta oportunidades de investimento em novos produtos ou serviços.

Por isso, ele pode ser usado para planejar o futuro sobre investimentos, expansão ou contratação de novos funcionários; e para controlar gastos desnecessários ou excessivos, melhorando a eficiência do negócio.

Quais os Modelos de Fluxo de Caixa?

Você já entendeu que um fluxo de caixa entrega informações valiosas para o gestor financeiro. Agora, conheça os modelos de fluxo de caixa e para que servem.

Fluxo de Caixa Operacional

Conhecido também pela sigla FCO, é o fluxo que apresenta as entradas e saídas geradas por uma operação no caixa. Pode ser calculado facilmente, pois é composto apenas por receitas de vendas, custos de produção, salários e despesas fixas.

Por meio dele, é possível consultar os gastos totais da sua empresa, bem como os ganhos, conhecendo assim o lucro obtido e os resultados de seus investimentos.

Fluxo de Caixa Diário

A gestão financeira é uma tarefa que exige muita dedicação e atenção, pois todos os dados de entradas e saídas do caixa devem ser lançados corretamente. E absolutamente tudo deve ser lançado para não ter problemas quando realizar uma conciliação bancária.

É possível alimentar o seu fluxo de caixa no final do mês ou diariamente, isso varia conforme suas movimentações bancária. Quanto maior ele for, mais aproximada deve ser sua gestão.

O fluxo de caixa diário, como o próprio nome diz, é realizado diariamente para um acompanhamento aproximado das finanças. É muito utilizado por empresas com muita movimentação, como e-Commerces, supermercados e lojas.

Esse tipo de gestão permite identificar quando algo não vai bem com mais agilidade, possibilitando que se tome medidas para reverter situações negativas com antecedência.

O fato de realizar o fluxo de caixa diariamente não significa que você deve deixar de analisar seus resultados mensais, pois ambos resultam em informações diferentes.

Por exemplo, para identificar os melhores dias da semana para fazer uma promoção em uma rede de supermercado, você precisa fazer uma análise mensal dos resultados.

Fluxo de Caixa Projetado

Por meio do fluxo de caixa projetado você obtém previsões para o futuro financeiro da sua empresa.

Isso porque, quando os dados diários são registrados e depois analisados pelo gestor, geram informações que podem ser utilizadas para tomada de decisão futura.

Atualmente, grande parte das empresas utiliza-se desse recurso para programar suas ações, como datas de pagamentos, novos investimentos, contratações, intensificação de campanhas de vendas e aquisições. Esse modelo tem o intuito de dar mais segurança ao gestor em suas decisões.

Fluxo de Caixa Livre

Trata-se do valor em caixa que não está destinado a nenhuma ação. Ele é obtido após o pagamento de todas as despesas e normalmente destinado a investimentos ou aquisições importantes para a empresa.

O cálculo desse caixa livre é realizado via soma de fluxo de caixa operacional mais o de investimentos. O resultado informa se tem entrado ou saído dinheiro do caixa da empresa.

A importância desse dado está diretamente ligada às condições do negócio em arcar com seus compromissos financeiros e por isso é de suma importância que esse levantamento seja realizado em diferentes períodos.

Fluxo de Caixa Descontado

Quanto vale a sua empresa? E o seu investimento? Essas perguntas são respondidas por meio do fluxo de caixa descontado, pois ele avalia o valor atual de uma empresa, considerando risco e retorno.

Como todos sabemos, o dinheiro sofre alterações de valor com o passar do tempo e para calculá-lo vinculado a uma empresa existe uma forma, por meio do fluxo de caixa descontado. Além disso, é utilizado para verificar um provável Retorno sobre Investimento (ROI).

Fluxo de Caixa Simples

O fluxo de caixa simples armazena e organiza suas movimentações bancárias de forma clara, informando todas as entradas e saídas do seu caixa, além de todas as movimentações agendadas.

Assim, obtém uma previsão para o seu fluxo de caixa, permitindo tomar decisões baseadas no seu saldo previsto.

Apesar de a gestão financeira ser um assunto sério e por vezes complexo, existem formas simples de gerenciar o seu fluxo de caixa.

Vão desde a possibilidade de anotar suas vendas e despesas em uma agenda, lançar suas movimentações bancárias em planilhas ou adquirir um sistema de gestão online.

Em resumo, implementar um fluxo de caixa não é uma tarefa muito complicada, o que deve ser cogitado são os dados que você poderá obter em cada método de gestão e quanto tempo eles custarão do seu dia.

Por Que o Fluxo de Caixa É Importante?

O fluxo de caixa é uma ferramenta importante não só para o controle e gestão financeira, mas também para a tomada de decisões.

Ele funciona como um mapa do cenário financeiro da empresa. As informações contidas neste documento guiam o gestor através da relação de despesas fixas e variáveis, pois apresenta a previsão de entradas referente a faturamentos e receitas da empresa.

Com este mapa em mãos, a administração do negócio pode então prever o saldo final do exercício. Essa informação pode servir de guia para diversas decisões e planejamentos da empresa.

O saldo será negativo? O que poderemos fazer para contornar essa situação? Reduzir custos e despesas? Elaborar estratégias de vendas para aumentar o faturamento?

Mas e se o saldo aparecer positivo? Poderemos investir na estrutura da empresa? Ampliar orçamentos de marketing e vendas? Ou vamos manter o saldo como capital de giro?

Percebeu como existem muitas possibilidades de ações e decisões que podem ser tomadas a partir da estruturação do fluxo de caixa? Por isso esta ferramenta é tão importante para a gestão financeira e planejamento estratégico da empresa!

Por Que Manter o Fluxo de Caixa Sempre Atualizado?

Para reforçar ainda mais a importância desta ferramenta, listamos mais alguns motivos para que você se preocupe em manter seu fluxo sempre atualizado, são eles:

• calcular e controlar a entrada e saída de recursos financeiros, o que garante recursos suficientes para cobrir suas despesas e ainda ter dinheiro para investir e crescer;
• controlar e identificar os gastos da empresa, para economizar dinheiro investido sem necessidade;
• manter a liquidez para pagar as contas sem atrasos, evitando pagamento de juros;
• evitar o descasamento de operações – quando a empresa tem pagamentos a serem feitos em um período anterior ao recebimento de receitas – e tomar medidas para evitá-lo;
• reconhecer a necessidade do capital de giro e tomar medidas para obtê-lo;
• conhecer a melhor data para realizar investimentos ou repor produtos em estoque, sem comprometer a liquidez;
• avaliar a política de recebimentos e prazos de pagamento, assegurando que não haja juros por atrasos nas contas.

Qual a Diferença Entre Fluxo de Caixa e Controle de Caixa?

A principal diferença entre fluxo de caixa e controle de caixa é a abrangência entre as duas ferramentas.

Em resumo, o fluxo de caixa registra as movimentações do caixa por um longo período, permitindo que o gestor faça projeções com base nos dados armazenados.

O controle de caixa apresenta o saldo atual da empresa, com base no registro diário de entradas e saídas.

Esse controle de caixa serve para consultar se não há divergência entre o valor em caixa e o valor recebido e não permite que o gestor considere as contas e recebimentos futuros.

O fluxo de caixa considera as informações do presente em caixa, suas entradas e saídas e os pagamentos agendados, assim como os recebimentos, criando previsões para o futuro financeiro.

Utilizando o Fluxo de Caixa em Tempos de Crise

Como já falamos, o fluxo de caixa é o seu aliado para tomar diversas decisões, seja para realizar um investimento ou na retenção de despesas.

Ele pode funcionar como um relatório gerencial e, assim, você pode criar um controle de contas e deixar previamente definido o que poderá ser retirado sem prejudicar a sua operação, como festas e confraternizações.

Dar férias coletivas para seus colaboradores também gera um impacto positivo em seu fluxo de caixa.

Afinal, você terá uma economia com refeições e transporte e o trabalhador ainda tem o seu descanso sem ser prejudicado.

Você ainda pode conversar com seus fornecedores para ganhar um pouco mais de prazo. Se de um lado não é possível apertar suas contas a receber, você pode ter uma maior chance de negociar prazos.

Mas, se o problema for dívida com bancos, procure estender o prazo ou aumentar o número de parcelas.

Assim, quando as atividades voltarem ao normal, você poderá, depois de uma análise do fluxo, proceder com amortizações de empréstimos mais generosas.

Lembre-se: É importante manter seu CNPJ livre de restrições de créditos e de impostos atrasados. Isto é ainda mais importante para empresas que precisam constantemente de certidões para participação em concorrências.

Como Fazer e Analisar o Fluxo De Caixa?

A criação do fluxo de caixa depende do empenho e dedicação dos gestores.

Mesmo que ele seja feito de forma automatizada, a partir de um Software ERP como o que a WebMais oferece, sempre será preciso alimentar o sistema com informações reais e atualizadas.

E, principalmente, é preciso comprometimento e atenção caso você decida criar e manter seu fluxo de forma manual.

Comprometimento para atualizar o documento diariamente, com a compensação de recebimentos e pagamentos.

E atenção no sentido de lançar de forma correta todos os dados, garantindo assim que a ferramenta apresenta a realidade financeira da empresa.

Separamos alguns dados e tarefas importantes para você considerar antes de realizar seu fluxo de caixa, garantindo assim uma maior eficiência.

Levantamento de Receitas e Despesas

A base do fluxo de caixa está no controle das entradas e saídas financeiras da empresa. Dessa forma é preciso levantar quais são as receitas e despesas do período atual e também as futuras!

É importante levantar todas as receitas e despesas da empresa, sejam elas fixas ou variáveis, recorrentes ou não. Você pode fazer isso de forma automatizada por meio de um software de gestão, como o ERP da WebMais.

Classificação das Receitas e Despesas

Após levantá-las, é hora de dividir as receitas e despesas em grupos, subgrupos ou até mesmo em Centros de Custo.

Isso porque, além de organizar o relatório, o gestor vai conseguir saber onde está concentrado o volume maior de entradas e saídas do caixa.

Essa classificação pode ser feita conforme a natureza das receitas e despesas, como operacional, financeira ou de investimento. Também pode ser realizada segundo o departamento ou setor da empresa responsável por essa parte.

Atualização

O fluxo de caixa é um documento que precisa ser atualizado constantemente, considerando cada compra e venda realizada, pois dependendo do sistema utilizado, esta atualização poderá acontecer automaticamente.

Essa atualização é o que garante a precisão das informações e a tomada de decisões mais acertadas, sem achismos por não ter dados em mãos. E se usar o ERP da WebMais, você pode ter acesso em tempo real.

Realismo no Fluxo de Caixa

No entanto, evite ser muito otimista quanto às previsões de receitas e despesas. Tenha em mente que alguns clientes podem não realizar o pagamento da data, ou mesmo ficar inadimplentes, já que estamos vivendo um período de crise.

Nesse caso, considere fatores que podem afetar as receitas e despesas, como:

• condições econômicas;
• competição;
• sazonalidade;
• mudanças na legislação.

Acompanhamento do Fluxo

Analise e acompanhe o seu fluxo de caixa, agindo de forma proativa, pois caso algum imprevisto aconteça pode acabar refletindo na gestão financeira da empresa.

E claro, esse acompanhamento também pode identificar oportunidades de melhoria, aumento das receitas e outros insights positivos para seguir em frente.

Agora que você já conhece a importância do fluxo de caixa para gerir seus recursos durante a crise, conheça também outras soluções de controle financeiro que o ERP WebMais oferece para sua empresa!

Organize As Informações

O seu inventário com o levantamento das despesas fixas e variáveis, receitas a receber e em caixa, além dos investimentos, precisa ser muito bem organizado por categorias.

Essas classificações podem ser operacionais, para operações do dia a dia, e de investimento, para o que estiver relacionado a inovação e expansão. Assim, fica mais fácil controlar e analisar cada etapa do seu fluxo de caixa.

Atualize Os Dados Frequentemente

Manter os dados atualizados em tempo real é a chave para um bom fluxo de caixa. As ferramentas de gestão, como um ERP, são extremamente úteis para agilizar esse processo em busca de um controle maior das informações.

Contudo, embora o software seja muito benéfico, ele sozinho não otimiza processos. As pessoas precisam alimentá-lo com dados sobre as atividades do dia a dia para a plataforma fornecer insights corretos.

Exemplo De Fluxo De Caixa

Para entender um pouco mais sobre o fluxo de caixa, vamos exemplificar de forma simples e com números de uma suposta pequena indústria.

Observe neste exemplo que:

• as receitas incluem vendas de produtos, investimentos recebidos e empréstimos obtidos;
• as despesas incluem matérias-primas, salários, aluguel e despesas operacionais;
• o saldo de caixa líquido é calculado subtraindo as despesas das receitas em cada mês;
• o saldo de caixa acumulado é a soma dos saldos de caixa líquido dos meses anteriores com o saldo atual.

Ao analisar esse fluxo de caixa simplificado, você pode:

• identificar a variação das receitas e despesas ao longo dos meses;
• verificar se o saldo de caixa líquido é positivo ou negativo em cada mês;
• observar o saldo de caixa acumulado para determinar a saúde financeira geral da empresa;
• saber os meses com saldo positivo e negativo e investigar as razões por trás dessas variações;
• tomar decisões financeiras com base nas informações, como planejar compras de matérias-primas, ajustar despesas operacionais ou buscar novas fontes de receita.

Vale ressaltar que esse é apenas um exemplo e o fluxo de caixa real pode ser mais complexo, com mais categorias de receitas e despesas, principalmente se a empresa for maior.

Saldo Do Fluxo De Caixa E Controle Operacional

O saldo do fluxo de caixa é o valor que resta após todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa serem contabilizadas em um determinado período. Ele é calculado subtraindo as saídas das entradas.

Já o controle operacional é o conjunto de atividades e processos que visam garantir o bom funcionamento das operações de uma empresa. Ele inclui atividades como planejamento, organização, execução e controle.

Sendo assim, o saldo do fluxo de caixa é uma informação importante para o controle operacional, pois fornece uma visão geral da situação financeira do negócio.

Um saldo positivo indica a geração de caixa suficiente para cobrir as despesas e ainda ter recursos para investir e crescer. Um saldo negativo indica a existência de dificuldades financeiras.

Por isso, o saldo do fluxo de caixa pode ser usado para:

• identificar problemas financeiros, como falta de liquidez ou dificuldades para honrar suas dívidas;
• planejar o futuro sobre investimentos, expansão ou contratação de novos colaboradores;
• controlar os gastos excessivos.

Para o saldo do fluxo de caixa ser uma ferramenta eficaz para o controle operacional, é importante que ele seja acompanhado de forma regular.

O ideal é ser analisado diariamente, para qualquer problema ser identificado e corrigido o mais rápido possível.

Fluxo De Caixa E Os Regimes De Apuração De Eventos Contábeis

O fluxo de caixa e os regimes de apuração de eventos contábeis estão relacionados, pois ambos estão envolvidos na gestão financeira e contábil de uma empresa.

No entanto, embora estejam relacionados, eles podem fornecer informações diferentes sobre a situação financeira da empresa.

O fluxo de caixa reflete a disponibilidade de caixa em determinado período, considerando as entradas e saídas efetivas de dinheiro.

Já os regimes de apuração, por sua vez, afetam a maneira como as receitas e despesas são registradas nos relatórios contábeis, considerando o momento em que ocorrem, independentemente do fluxo de caixa.

Existem dois tipos de regimes:

• regime de caixa: as receitas e despesas são reconhecidas no fluxo de caixa somente quando há efetivo recebimento ou pagamento. Esse regime é mais simples de ser aplicado e é comumente utilizado por empresas de pequeno porte;
• regime de competência: as receitas e despesas são reconhecidas no fluxo de caixa quando são geradas, independentemente do recebimento ou pagamento efetivo. Por isso, reflete melhor o desempenho econômico da empresa, pois considera os eventos contábeis ocorridos independentemente do fluxo de caixa.

Para analisar o fluxo de caixa de forma precisa, é essencial considerar o regime de apuração utilizado e fazer os ajustes necessários para garantir o alinhamento das informações com a realidade financeira do negócio.

Dúvidas Frequentes (Guia Rápido)

Se você ainda tem dúvidas sobre o fluxo de caixa, vamos explicá-las a seguir!

O Que Devo Registrar no Fluxo de Caixa?

Para garantir um controle total sobre seu fluxo de caixa, é importante que você registre todas as informações de entradas e saídas do seu caixa, sejam elas realizadas na hora ou programadas, sejam pequenas ou não recorrentes.

Isso lhe dará resultados precisos e seguros em previsões de saldo.

Caso você esteja implementando um fluxo de caixa pela primeira vez, determine um período inicial para informar todas as movimentações bancárias a partir dele.

Isso ajudará você a criar um histórico preciso para as suas previsões.

Você também pode usar uma ferramenta de fluxo de caixa para ajudá-lo a registrar e acompanhar as suas movimentações financeiras.

O ERP da WebMais é uma dessas opções fáceis de usar e que oferecem muitas vantagens!

Conheça o Fluxo de Caixa do Sistema ERP Webmais

Por que É Importante Manter o Fluxo de Caixa Atualizado?

Uma vez que você realiza uma atualização de fluxo de caixa, você tem acesso a informações reais da saúde financeira do seu negócio, quando desatualizado, você pode obter no máximo dados aproximados.

As previsões consideram todos os ganhos e gastos já realizados e todas as movimentações agendadas, uma vez que você não atualiza algum desses dados, poderá tomar decisões com base em dados falsos.

Com as informações certas, você pode prevenir problemas, como a falta de caixa para cobrir despesas ou a necessidade de capital de giro.

Para manter o fluxo de caixa atualizado, é importante registrar todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa. Você pode fazer isso manualmente, usando uma planilha ou um software de gestão financeira.

Se você registrar as entradas e saídas de dinheiro regularmente, será mais fácil manter o fluxo de caixa atualizado. Você também pode definir lembretes para se lembrar de registrar as movimentações financeiras.

O Que Preciso Para Um Fluxo De Caixa Eficaz?

O primeiro passo de um fluxo de caixa eficaz é integrar esse tipo de controle à rotina da empresa, o que exige dedicação, disciplina e constância.

Para manter-se assim e auxiliar sua equipe, a organização é a chave. Insira informações apenas com critérios nas categorias específicas, como contas a pagar e a receber, empréstimos, etc. E nunca esqueça de atualizá-las frequentemente.

Com base na análise desses dados, faça melhorias contínuas por meio de um planejamento financeiro com projeções para o negócio.

Mas, lembre-se de manter uma visão realista, sem excesso de otimismo com relação às contas.

Para ajudar ainda mais no controle do fluxo de caixa, use um bom sistema de gestão para integrar todas as contas, recebimentos, vendas e muito mais em um só lugar e em tempo real. Conte o ERP da WebMais nesse processo!

Qual O Período Ideal Para Fazer A Análise Do Fluxo De Caixa?

O ideal é manter relatórios periódicos com valores registrados e anotações contextuais, como uma promoção de vendas que aumentou o número de receitas.

Nesse registro pode conter as entradas e saídas diárias, semanais, quinzenais e mensais. A escolha da melhor forma depende da necessidade de acompanhar as movimentações financeiras, mas é interessante fazer a análise em intervalos regulares.

Qual A Diferença Do Método Indireto E Direto?

O método de fluxode caixa indireto e o método direto são duas abordagens diferentes para preparar a demonstração do fluxo de caixa, um relatório financeiro importante.

No método indireto, começa-se com o lucro líquido e fazem-se ajustes para converter o resultado contábil em fluxo de caixa operacional.

Ele é mais comum e simples, utilizando as informações disponíveis no demonstrativo de resultado e no balanço patrimonial.

Já no método de fluxo de caixa direto, rastreiam-se diretamente as entradas e saídas de dinheiro das atividades operacionais. Ele fornece uma visão mais detalhada, mas requer informações precisas sobre as entradas e saídas de caixa.

Ambos os métodos devem chegar ao mesmo resultado do fluxo de caixa operacional, mas a abordagem utilizada para chegar a ele é diferente.

A escolha entre eles depende das necessidades e disponibilidade de informações da empresa.

Geralmente, o método indireto é mais utilizado por sua simplicidade e disponibilidade de informações contábeis.

Quais Problemas Que O Fluxo De Caixa Evita?

O fluxo de caixa é uma ferramenta essencial para a gestão financeira de uma empresa e evita uma série de problemas, incluindo:

• insuficiência de caixa: ao monitorar as entradas e saídas de dinheiro, identificando períodos de escassez de caixa, é possível antecipar problemas de liquidez e evitar a falta de recursos para pagar fornecedores, salários ou outras obrigações;
• desequilíbrio entre receitas e despesas: se as despesas estiverem excedendo as receitas de forma consistente, isso indica que ajustes são necessários, seja por meio de redução de custos, aumento das vendas, etc.;
• endividamento excessivo: ao monitorar os pagamentos de dívidas e os custos associados a elas, impede o endividamento excessivo e ajuda a cumprir com os compromissos financeiros;
• falta de planejamento financeiro: com a projeção do futuro financeiro com base em dados históricos, identificam-se períodos de baixa liquidez, antecipam-se necessidades de capital de giro e tomam-se decisões informadas sobre investimentos ou cortes.

Como a WebMais Pode Te Ajudar a Gerir Seu Fluxo De Caixa Em Tempos De Crise?

Um dos maiores desafios para as empresas, principalmente em momentos de crise, é manter as contas em dia. Para isso, é fundamental que o seu fluxo de caixa esteja sempre atualizado, com um controle preciso de todas as entradas e saídas.

O surgimento de novas tecnologias e com uma acessibilidade cada vez maior, a grande maioria dos negócios, de pequeno a grande porte, vem se beneficiando e acabam investindo em controles automatizados para ajudarem na gestão.

Pensando nisso, a WebMais desenvolveu um sistema ERP, com um módulo específico para o controle do fluxo de caixa do seu negócio.

Isso permite um acompanhamento de todos os recebíveis e compromissos por meio de relatórios e gráficos, agilizando a gestão e tornando suas decisões mais assertivas.

Conheça O Fluxo De Caixa Do Sistema Erp Webmais

Embora haja a possibilidade de fazer o fluxo de caixa manualmente, em uma planilha de papel ou até eletrônica, é muito mais fácil, organizado e ágil contar com o ERP da WebMais.

Sem margem para erros, o sistema de fluxo de caixa é completo e online para você ter controle financeiro da sua indústria ou distribuidora com mais precisão. Isso porque ele entrega informações importantes de maneira automatizada.

O relatório de fluxo de caixa é criado automaticamente conforme as operações de pagamento e recebimento informados no sistema. Além disso, entrega três tipos de anotações:

• fluxo realizado (todas as movimentações da empresa);
• previsto (projeções embasadas);
• provisionado (movimentações programadas).

Sendo assim, se você quer facilitar o seu processo de análise do fluxo de caixa, saiba mais como o ERP da WebMais é a melhor solução.

Conclusão

O fluxo de caixa é uma ferramenta essencial para a gestão financeira de uma empresa. Ele registra e acompanha todas as entradas e saídas de dinheiro, fornecendo uma visão clara da liquidez e saúde financeira em um determinado período.

Assim, o gestor consegue obter dados cruciais para o planejamento, controle e tomada de decisões mais embasadas e assertivas.

Para simplificar o entendimento do seu fluxo de caixa, conte com o ERP da WebMais. Faça uma demonstração gratuita agora mesmo e veja como a ferramenta pode ser útil na rotina da sua empresa!